Doradca finansowy – finanse to bardzo rozbudowany sektor – jego zrozumienie może okazać się wysoce problematyczne. Problem ten w sposób szczególny ewoluuje w ostatnich latach, bowiem rynek pożyczek dynamicznie się rozwija. Często pojawiają się innowacyjne rozwiązania i instytucje finansowe, w konsekwencji trudno jest być z tym wszystkim na bieżąco. Kim jest doradca finansowy? Dlaczego warto zdecydować się na jego usługi? Czy jest on pomocny dla przeciętnego klienta? Jak w praktyce wygląda współpraca z doradcą finansowym? Aby uzyskać odpowiedzi na te pytania, serdecznie zapraszamy do zapoznania się z poniższym artykułem, który z pewnością rozwieje wszelkie wątpliwości naszych czytelników.
Kim jest doradca finansowy?
Doradcą finansowym można nazwać eksperta w zakresie produktów inwestycyjnych i finansowych. Specjalista ten świetnie zna się na rynku finansowym i potrafi się w nim poruszać. Posiada szeroką wiedzę związaną z mechanizmami, jakie działają na rynku, czego konsekwencją jest zaproponowanie możliwie najlepszych rozwiązań dla klienta. Doradca finansowy wesprze nas w wyborze usług finansowych – jest to szczególnie istotne, kiedy nasza wiedza w tym zakresie jest stosunkowo niska. Niezależnie od tego czy jest to kredyt gotówkowy, hipoteczny, czy jeszcze inne rozwiązanie, w każdym przypadku doradca podpowie nam najbardziej korzystne i optymalne rozwiązanie. Dodatkową zaletą jest to, że ekspert spojrzy z boku na naszą aktualną finansową sytuację. Nie jest niespodzianką, że samemu trudno jest obiektywnie ocenić możliwości inwestowania bądź spłacania pożyczek. Z reguły pojawia się u nas myślenie życzeniowe, a także szacowanie finansów na własną korzyść. Warto jednak pamiętać, że doradca finansowy może nam pomóc w sposób bezstronny i profesjonalny.
Dlaczego warto zdecydować się na usługi doradcy finansowego?
Nie da się ukryć, że usługi doradcy finansowego niosą ze sobą szereg zalet. Przede wszystkim możliwe jest zaoszczędzenie stosunkowo dużej ilości czasu. W praktyce jest to jeden z kluczowych plusów, jednak nie jest on jedyny, co warto mieć na uwadze. W zdecydowanej większości przypadków nie mamy na tyle czasu, aby móc pozwolić sobie na wczytywanie się w oferty od różnych instytucji finansowych, które zajmują po kilkadziesiąt stron. Całość często przedstawiona jest w skomplikowanym języku, który jest zrozumiały co najwyżej dla specjalistów z tej branży, a nie przeciętnego klienta. Podpisanie takowej umowy niesie ze sobą spore ryzyko, tym bardziej, jeśli w grę wchodzi duża suma pieniędzy. Na szczęście doradca finansowy jest w stanie wyłuskać wszystkie najważniejsze informacje. Ostrzeże klienta przed podpisaniem umowy, która zawiera niekorzystne zapisy- mogą one narazić go na duże problemy w zakresie finansów. Doradca finansowy może także zestawić ze sobą różnorodne oferty i wybrać tą, która będzie najbardziej optymalna pod względem finansowym. Mamy wówczas pewność, że nasze środki pieniężne są bezpieczne i obarczone niskim poziomem ryzyka.
Czy doradca finansowy jest pomocny?
Wiele osób poddaje w wątpliwość kwestię tego czy doradca finansowy jest pomocny. W teorii powinien on działać na naszą korzyść. Za opłatą wyszukuje najbardziej optymalnych rozwiązań finansowych, które będą dla nas bezpieczne. Warto jednak zdawać sobie w tym miejscu sprawę z tego, że profesja ta w ostatnich latach zaczęła cieszyć się większą popularnością. W praktyce oznacza to, że istnieje duże prawdopodobieństwo, iż trafimy na niekompetentnego, nierzetelnego doradcę- warto mieć to w tyle głowy. Nie jest czymś zaskakującym, że zawód doradcy finansowego uznawany jest za stosunkowo kuszący. Wiąże się to bezpośrednio z ciekawą, nie monotonną pracą, w której możemy uzyskać wielu klientów, jak również satysfakcjonujące zarobki. Nie wszyscy jednak decydują się na pokonywanie trudnej drogi- dość powszechne są skróty w postaci wiedzy zaczerpniętej z Internetu. Niestety nie mają oni optymalnego doświadczenia w branży, natomiast porady tylko z pozoru są atrakcyjne.
Jak w praktyce wygląda współpraca z doradcą finansowym?
Wiemy już kim jest doradca finansowy, a także dlaczego warto z nim współpracować. Warto teraz zastanowić się nad tym, jak w praktyce wygląda taka współpraca. Klienci na takie usługi najczęściej decydują się w sytuacji, kiedy mają w planach wzięcie kredytu. Dzięki temu mogą wybrać możliwie najkorzystniejszą ofertę. Co ciekawe, już na pierwszym spotkaniu specjalista zapyta o kilka podstawowych kwestii. Będzie próbował dowiedzieć się, jakie mamy potrzeby, jakim rodzajem kredytu jesteśmy zainteresowani, jakiej kwoty oczekujemy, jaki jest cel przeznaczenia środków. Prawdopodobnie spyta nas czy jesteśmy w stanie podjąć ryzyko związane z kredytem walutowym, a także jakie mamy możliwości co do zabezpieczenia kredytu. Zostaniemy zapytani o poręczycieli, a także oceni naszą sytuację finansową- możliwość spłacania rat jest bowiem kwestią priorytetową. Jeśli specjalista posiądzie takie informacje, to zabiera się za wyszukiwanie najbardziej optymalnej oferty.
